Verificación de empresa B2B (KYB + IBAN): ¿sabes a quién le vendes?
Cada año, miles de empresas B2B pierden dinero vendiendo a empresas que no son quien dicen ser. Suplantaciones de identidad, VAT robados, cuentas bancarias que no coinciden con el comprador. Y cuando intentas reclamar, descubres que no verificaste nada.
Protege tu onboarding →Casos reales que pasan todos los días en el B2B
No son escenarios teóricos. Son situaciones que hemos visto en empresas reales, y que se podrían haber evitado con una verificación automatizada en el momento del alta.
Suplantación de identidad empresarial
Un "cliente" se registra con los datos de una empresa legítima: nombre, CIF, dirección. Pero quien hay detrás es un estafador que compra mercancía a tu nombre, la recibe en otra dirección y desaparece. Tú has entregado producto a alguien que nunca fue tu cliente.
VAT válido, empresa equivocada
Alguien se registra con un número de VAT intracomunitario real, pero que pertenece a otra empresa. Solo cambian la dirección de entrega. Tú vendes sin IVA confiando en que el VAT es bueno, pero la titularidad real no coincide. Cuando Hacienda investiga, el problema es tuyo.
Cobras a una cuenta que no es suya
Domicilias un cobro en el IBAN que te ha dado tu cliente. Pero la cuenta no es suya — o ya no está activa, o el titular no coincide. El cobro se devuelve, pierdes tiempo, y si ya has entregado el producto o servicio, tienes un problema real.
Empresa fantasma o shell company
Empresas registradas legalmente pero sin actividad real, sin empleados, sin sede física. Se usan para triangular operaciones, generar facturas falsas o como pantalla para actividades ilícitas. Una verificación KYB detecta las señales en segundos.
KYB automatizado: verifica en segundos lo que antes tardaba días
Nuestro módulo de verificación ejecuta todas las comprobaciones en paralelo y te devuelve un resultado en menos de 2 segundos. Sin formularios, sin esperas, sin intervención manual.
Verificación mercantil
Consultamos registros mercantiles de toda Europa para confirmar que la empresa existe, está activa, no está en concurso de acreedores y sus datos coinciden con los declarados.
Identificación de titulares (UBO)
Identificamos quién controla realmente la empresa: administradores, socios con participación significativa y beneficiarios últimos. Cruzamos con listas de sanciones, PEPs y alertas internacionales.
Screening AML/KYC
Comprobación automática contra listas de sanciones internacionales, personas políticamente expuestas, medios adversos y bases de datos de cumplimiento. En tiempo real y con monitorización continua.
De confirmar la cuenta a evaluar la solvencia del cliente
No todos los clientes requieren el mismo nivel de verificación bancaria. La plataforma adapta la profundidad según el perfil de riesgo de cada empresa.
Confirma que la cuenta pertenece a la empresa
Verificamos que el titular de la cuenta bancaria coincide con la empresa que te ha dado el IBAN. Previene suplantaciones, cobros a cuentas erróneas y devoluciones innecesarias.
Confirma que el cliente tiene control real sobre su cuenta
No basta con saber que la cuenta existe. Verificamos que tu cliente tiene acceso efectivo a ella. Esto garantiza que cobrarás a la persona correcta y reduce las devoluciones a prácticamente cero.
Visión real de la salud financiera del cliente
Para clientes con perfil de riesgo elevado o comportamiento de pago irregular, la plataforma obtiene indicadores de solvencia actualizados — una lectura real de su situación financiera, no estimaciones obsoletas.
Cumplimiento normativo que no puedes ignorar
La normativa europea obliga a las empresas reguladas a verificar a sus contrapartes comerciales. Pero incluso si tu sector no está regulado, la verificación te protege de responsabilidades legales.
AML/AMLD6
La 6ª Directiva Anti-Blanqueo de la UE amplía las obligaciones de debida diligencia y la responsabilidad penal por negligencia.
PSD2 / Open Banking
Permite verificar datos bancarios con consentimiento del titular. Acceso a saldos y movimientos para evaluación de solvencia.
FATF / GAFI
Estándares internacionales de prevención de blanqueo que exigen identificación de beneficiarios últimos (UBO) en operaciones B2B.
GDPR
Los datos de verificación se tratan con máxima protección. Solo accedemos a lo necesario y con base legal clara.
Sobre verificación KYB e IBAN
¿Verificas a tus clientes B2B antes de venderles?
Automatiza la verificación de empresas y protege tu negocio desde el primer pedido.
Solicitar demo →